Interactive Brokers reseña: un bróker altamente estructurado para profesionales y traders avanzados

La plataforma es compatible con múltiples clases de herramientas, por lo que necesita de un periodo inicial de práctica para familiarizarse con las diferentes funciones. Sin embargo, una vez que le agarras la mano, resulta extremadamente eficiente para todas las operaciones de intercambio, análisis y visualización de las noticias.

En la ventana de herramientas en la parte superior izquierda, simplemente escribe cualquier símbolo o título y te mostrará un resumen de los títulos disponibles.

Las listas de verificación pueden incluir desde acciones hasta contratos de opciones individuales, futuros, Forex, etc. y el diseño principal está disponible en dos versiones: mosaico (imagen de arriba) y TWS clásico (imagen de abajo).

Las listas de verificación en la ventana "monitor" (arriba a la derecha en la visualización de mosaico) pueden contener hasta 453 columnas diferentes y todas son personalizables individualmente.

Simplemente se debe hacer click en él para ingresar al tipo de instrumento que desea monitorear y cambiar la correspondiente configuración. Desde un punto de vista de monitoreo, por lo tanto, es posible tener un control muy amplio sobre una gran variedad de datos.

Desde este punto de vista, ningún otro bróker ofrece una experiencia como la de TWS.

En cuanto a gráficos e indicadores técnicos, hay prácticamente todo lo que un operador avanzado puede necesitar. Más de 120 estudios diferentes están disponibles para agregar a cualquier gráfico y la posibilidad de personalización cubre todas las opciones posibles.

Los gráficos en TWS tienen todas las funcionalidades necesarias, como la visualización de intercambios históricos, avisos, trading de gráficos, comparaciones y superposiciones de índices, solo para nombrar algunos.

TWS incluye la función IBot, un robot que utiliza una base de inteligencia artificial para responder rápidamente a las solicitudes de chat del trader. IBot admite tanto las solicitudes de información sobre el portafolio como las solicitudes de pedidos, noticias, etc.

Por ejemplo, es posible realizar solicitudes como: "¿Cuál es el último precio de EUR/USD?" o "Compre 100 partes de GOOGL". Una vez que se ha realizado la solicitud, IBot muestra la ventana de resumen de lo que hemos solicitado y las opciones de confirmación o cancelación.

Es una característica única en su género, además Interactive Brokers es uno de los pocos brókers que ofrecen este tipo de herramienta avanzada de inteligencia artificial.

La sección news está integrada en la plataforma y permite un amplio nivel de personalización que va de las noticias específicas de una sola compañía o activo, hasta la integración de actualizaciones de video, señales de trading y sentimientos.

Cuentas, comisiones, depósito mínimo y spreads

Interactive Brokers ofrece un depósito mínimo de €10 mil, un apalancamiento máximo de 1:40 y ofrece más de quince tipos diferentes de cuentas, creadas para satisfacer diferentes necesidades, tanto para inversores profesionales como para inversores privados.

Dada la amplitud de la oferta, enumeramos por simplicidad la tabla de resumen oficial y consultamos la página de cuentas en el sitio web del bróker para obtener una vista completa de las características de cada una.

Todas las cuentas operan en modalidad ECN, por lo tanto, con acceso directo al mercado y, según el tipo de cuenta, se proporcionan diferentes planes de comisiones.

Dado que la clientela principal está formada por traders profesionales e instituciones, es esencial ofrecer un plan de comisiones que sea lo más bajo posible y, de hecho, Interactive Brokers es uno de los brókers más competitivos en términos de costos y comisiones de trading.

El bróker básicamente ofrece dos tipos de planes de comisiones:

• Planes de tarifa fija: incluyen el cobro de una tarifa plana por contrato que incluye todas las comisiones (aquí un ejemplo en el mercado de acciones, ETF y fondos).

• Planes de comisión a precios decrecientes: incluyen comisiones bajas que disminuyen en función del volumen, así como comisiones de cambio, regulatorias y de compensación (aquí hay un ejemplo sobre el mercado de valores, ETF y fondos).

Interactive Brokers también establece requisitos mínimos de actividad mensual, es decir, los traders que no puedan satisfacerlos estarán sujetos al pago de comisiones adicionales.

Las tarifas mensuales de actividad dependen de las comisiones y no incluyen ninguna tarifa vinculada a cargos externos o costos por modificar/cancelar pedidos.

Para los traders que, en cambio, tienen una liquidez superior a 100,000 USD o que generan una cantidad total de comisiones y tarifas que exceden los 10 USD, no se les aplicará ninguna comisión por actividad.

Para cuentas con una capitalización inferior a $2000, las tarifas cobradas serán de $20 por mes. Si no se alcanzara la cantidad solicitada, por ejemplo 7$ de comisiones en un mes, el bróker tomará directamente la diferencia de la cuenta, en este ejemplo serían 3$.

Para obtener más información, consulte la página de requisitos mínimos en el sitio web oficial del bróker.

Margin call - requisitos de margen

Interactive Brokers requieren diferentes requisitos de margen según el tipo de herramienta y el tipo de margen seleccionado (durante la fase de apertura de la cuenta): margen de efectivo, cuenta de margen y cuenta de margen del portafolio. En resumen:

• Margen de Efectivo: sin apalancamiento
• Cuenta de margen (Reg T Margin): margen estándar
• Margen del Portafolio: descuentos en márgenes para cuentas superiores a €100 mil

Las cuentas de Margen del Portafolio tienen requisitos de margen más bajos que las Cuentas de Margen; pero en el caso del Portafolio que presenta una mayor concentración de riesgo, los requisitos podrían ser mayores que los de las Cuentas de Margen.

En cuanto al riesgo real económico en el Portafolio podría no considerarse adecuadamente en el cálculo estático RegT utilizado para las Cuentas de Margen.

En la plataforma, siempre es posible comparar los requisitos de margen Reg T actuales para el propio portafolio con aquellos que se esperan de las regulaciones de margen del portafolio a través del botón de Prueba PM desde la ventana de la Cuenta en Trader Workstation (en cualquier momento será posible promocionar o dar de baja tu cuenta entre las dos opciones de margen).

Los requisitos de margen siempre se especifican en la plataforma para cada herramienta. Al hacer click se puede ver los valores de los márgenes iniciales y de mantenimiento, tanto para abrir posiciones actuales como de overnight.

Tomando algunos ejemplos prácticos, hablando de forex tenemos tasas desde el 2.5% hasta el 10% dependiendo de la moneda, pero que también se pueden reducir hasta el 1.6% para los clientes que operan más de $1 millón.

En cambio, en los CFD de capital, tenemos un margen inicial de 1.25 % el margen de mantenimiento, donde el margen de mantenimiento se calcula en función del riesgo (generalmente se aplica un mínimo del 10%).

Para obtener más información, consulte la página de requisitos de margen en el sitio web oficial del bróker.

Pagos, retiros y comisiones

La principal forma de depósito y retiro de fondos en Interactive Brokers es mediante transferencia bancaria.

También hay otros métodos disponibles según el tipo de cuenta (ya sea corporativa, institucional, etc.) y la posibilidad de transferir fondos desde otras cuentas (para consultores, money manager, etc.).

No se cobran comisiones por los depósitos y retiros, pero podrían cobrar comisiones de administración, dependiendo de su entidad de crédito.

Interactive Brokers también ofrece algunas herramientas de administración de liquidez que aumentan la rentabilidad general y que ofrecen el nivel más alto posible en términos de seguridad y protección.

En primer lugar, Interactive Brokers paga las tasas de interés correspondientes a depósitos de liquidez. Por otro lado, la liquidez depositada está sujeta a las medidas de protección de conformidad con la normativa SEC 15c3-3 en materia de protección de clientes y además de las medidas de protección ofrecidas, los primeros 250,000 dólares (500,000 dólares en el caso de cuentas conjuntas) en efectivo están cubiertos por el seguro SIPC.

Interactive Brokers es, por lo tanto, una opción ampliamente estructurada en todos los aspectos de la gestión de la liquidez.

Formación y cuenta demo

Interactive Broker ofrece la posibilidad de probar la plataforma y practicar a través de una cuenta demo gratuita ilimitada.

La cuenta demo incluye todas las funciones de la plataforma (con la excepción de las funciones de búsqueda/news pagadas) y los precios reales del mercado. Con la cuenta demo es posible realizar una simulación de trading real.

Al estar orientado a un objetivo profesional, en el ámbito de la formación y la búsqueda, Interactive Brokers ofrece una amplia gama de opciones y, entre todos los brókers revisados, ofrece la más amplia gama de búsquedas de terceros, incluido contenido gratuito y premium, así como servicios en bundle.

Los recursos disponibles incluyen una larga lista de herramientas analíticas que cubren casi todos los espectros, incluidos el análisis técnico y fundamental, news y portafolio.

Desde el interior de la plataforma, están disponibles y se pueden ver varios canales de búsqueda con contenido de empresas y expertos del sector, videos semanales que resumen las condiciones del mercado.

Cualquier servicio nuevo y actualizaciones pagadas se integran directamente en el TWS para un uso más inmediato y sin la necesidad de salir de la plataforma.

La combinación de todos estos elementos coloca a los Interactive Brokers entre las posiciones más altas  en el ranking de los brókers mejores calificados en bolsa en términos de búsqueda y formación.

Atención al cliente y soporte

Interactive Brokers brinda asistencia por teléfono, chat y correo electrónico a través del sistema interno de ticketing. El servicio de soporte está activo 24/24 durante los días de semana y está disponible en español además de inglés.

El servicio de asistencia es estructurado y eficiente, a partir de las pruebas realizadas podemos confirmar un buen nivel general, tanto en términos de tiempo como de integridad de las respuestas recibidas.

El único problema podría ser el tiempo de espera en el servicio telefónico, hay un contestador automático y, antes de hablar con un operador real, debe seleccionar las distintas opciones, por lo que los tiempos pueden extenderse. Sin embargo, para un bróker de este tamaño, es un aspecto que puede esperarse.

Regulación y seguridad

La empresa matriz Interactive Brokers LLC. tiene su sede en los Estados Unidos de América, está regulada por la SEC (Securities and Exchange Commission) y la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) y es parte de NYSE, FINRA y SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

El bróker opera en todo el mundo a través de 6 filiales, las cuales están reguladas por las distintas autoridades locales.

En Europa, opera a través de Interactive Brokers (UK) Limited FCA con número de registración 208159; en Australia a través de Interactive Brokers Australia PTY LTD con licencia ASIC 245574; en el territorio canadiense con Interactive Brokers Canada INC para luego concluir con las empresas en India, Japón y Hong Kong.

Interactive Brokers es, por lo tanto, un bróker global y ampliamente regulado, sujeto a numerosos controles y, por lo tanto, está obligado a ofrecer estándares de servicio muy altos.

No obstante, su pasado no está exento de sanciones debido a irregularidades operativas, aunque cabe destacar que los registros públicos muestran una buena voluntad por parte del bróker para resolver problemas y pagar multas.

Interactive Brokers opiniones

Con sus planes de comisión líderes en el sector, más de 60 tipos de pedidos y soporte para cada inversión imaginable en más de 120 mercados internacionales, Interactive Brokers es una excelente opción para inversores de nivel avanzado.

La plataforma se encuentra entre las más completas de todas y es adecuada para profesionales de todos los niveles. Sin duda necesita un período de práctica, pero la combinación de las amplias opciones de personalización, análisis e búsqueda lo convierten en una herramienta verdaderamente poderosa y ganadora.

Para los traders que cumplen con los requisitos y para los inversionistas exigentes, Interactive Brokers es una opción altamente recomendada.